Manual de Usuario Oficial — Finvex (Sistema POS & Gestión Comercial B2B)

1.1 Punto de Venta (POS) Bimoneda y Cobro Dividido

Facturación rápida en Dólares ($) y Bolívares (Bs.)

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Selecciona la Tasa Activa del POS: En la esquina superior derecha del POS puedes elegir si deseas cotizar los precios en Bolívares usando la Tasa BCV Oficial o la Tasa Binance (USDT). Todos los precios en Bs. del catálogo y del carrito se recalculan al instante.

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Agrega Productos al Carrito (Táctil, Buscador o Escáner de Código/QR):

Tienes 3 formas ultra-rápidas de cargar productos a la venta:

📱 Escáner con la Cámara del Teléfono: Presiona el botón "Escanear Código" en el POS. Se abrirá la cámara de tu teléfono con un visor láser inteligente. Al apuntar al código de barras o QR de cualquier producto, el sistema emitirá un bip sonoro y una vibración háptica, agregándolo al carrito inmediatamente. Con el modo "Escaneo Continuo" activo, puedes pasar producto tras producto sin tocar la pantalla, convirtiendo tu celular en una caja registradora de supermercado.
🔫 Lector Láser Físico (USB / Bluetooth): Si conectas una pistola de código de barras a tu PC, laptop o teléfono, basta con apuntar al producto y disparar: el código se lee directamente y se carga a la venta al instante.
👆 Táctil o Buscador: Haz clic o pulsa la tarjeta del producto, o escribe su nombre o categoría en el buscador. Usa los botones + y - en el carrito para ajustar cantidades. Finvex valida automáticamente que no vendas más unidades de las disponibles en stock.

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Datos del Cliente (Opcional en contado, Obligatorio en Fiado): Ingresa el nombre del cliente y su número de WhatsApp (ej. 04141234567). Esto permitirá enviarle el comprobante digital y la foto de su compra con un clic.

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Selecciona el Método de Pago:

💵 Efectivo Dólares ($): Pago íntegro en divisas en efectivo (se suma al arqueo de caja en USD).
📲 Pago Móvil (Bs.): Pago electrónico en bolívares a la tasa seleccionada.
💳 Punto de Venta (Bs.): Cobro por tarjeta de débito/crédito en bolívares.
🟡 Binance (USDT): Pago en criptomoneda estable USDT a través de Binance Pay.
🔀 Pago Dividido / Mixto ($ + Bs.): Abre la calculadora automática de cobro mixto. Si la cuenta es de $15 y el cliente entrega un billete de $10, escribe 10 en la casilla USD y Finvex calculará exactamente cuántos Bolívares debe transferirte por Pago Móvil o Punto por los $5 restantes.
📝 A Crédito (Fiado): Habilita el campo de Fecha de Vencimiento y registra la venta directamente en el módulo de Cuentas por Cobrar.

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Completar Venta: Pulsa el botón "Completar Venta". El sistema descontará el inventario automáticamente y mostrará el comprobante con las opciones de imprimir o enviar por WhatsApp.

1.2 Foto del Comprobante de Compra y Envío Editable por WhatsApp

Generación automática de recibo gráfico PNG con los productos comprados

Cada vez que realizas una venta o cobras una deuda pendiente, Finvex genera una Foto del Comprobante de Compra (imagen PNG de alta resolución) con el nombre y RIF de tu comercio, número de factura, fecha, cliente, tabla detallada de productos comprados, precios unitarios, total en USD y total en Bolívares.

📋 1. Copiar Foto + Abrir WhatsApp

Al pulsar "Copiar Foto y Abrir WhatsApp", la imagen del recibo se copia automáticamente en tu portapapeles y se abre el chat de WhatsApp del cliente con el texto listo. Solo presiona Pegar (Ctrl + V) en el chat para adjuntar la foto.

📲 2. Compartir Directo (Móvil)

Si usas Finvex desde tu teléfono Android o iPhone, el botón "Compartir Foto + Texto Directo (Móvil)" abre el menú nativo de tu celular para adjuntar el archivo de imagen directamente a WhatsApp.

✏️ 3. Edición en Vivo del Mensaje

Antes de enviar, puedes editar libremente el texto del mensaje en la ventana emergente (por ejemplo, para añadir los datos de tu Pago Móvil o el correo de tu Binance USDT).

1.3 Inventario & Stock Bimoneda ($ USD y Bs.)

Control de mercancía, cálculo bidireccional de costos y precios, márgenes en vivo y permisos

En la pestaña Inventario & Stock administras todo tu catálogo de productos con soporte bimoneda total:

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Crear o Editar Producto con Conversión Automática Bimoneda ($ ⇄ Bs.):
Al pulsar "+ Nuevo Producto", tienes control total de costos y precios en ambas monedas:

🔄 Tasa de Conversión Seleccionable:
En la parte superior del formulario puedes alternar entre cotizar con la Tasa Oficial BCV o la Tasa Binance (USDT). El sistema te muestra la tasa activa del día en tiempo real.

⚡ Entrada Bidireccional de Costo y Precio:
¿Compras o vendes en Bolívares? Si escribes en la casilla Bs., Finvex calcula automáticamente su equivalente en $ USD. Y si escribes en la casilla $ USD, calcula de inmediato el valor en Bs.

📷 Escaneo de SKU con la Cámara:
Junto a la casilla de SKU tienes el botón "Escanear". Toca el botón, apunta la cámara de tu teléfono al empaque del producto y el código de barras o QR se rellenará solo sin tener que teclear números a mano.

📊 Margen de Ganancia Estimado en Vivo: Debajo de los campos verás reflejada en tiempo real tu ganancia neta estimada tanto en $ USD como en Bs. y su porcentaje de utilidad (ej. +$5.00 USD (Bs. 280.00) · 33.3%).
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Visualización Bimoneda en la Tabla de Inventario:
Tanto la columna de Costo ($ / Bs.) como la de Precio Venta ($ / Bs.) muestran el monto en dólares y justo debajo su valor equivalente en Bolívares a la tasa activa, permitiendo saber cuánto cobrar en bolívares al instante sin calculadora.
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Alertas de Stock Mínimo:
Define cuántas unidades representan el mínimo crítico (por defecto 3). Cuando un producto llega a ese número, se marca en amarillo en el POS y suma al contador de Alertas Stock Bajo.
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Protección para Cajeros y Vendedores:
Cuando un usuario con rol Cajero o Vendedor entra a Inventario, el módulo se activa en Modo Consulta (Solo Lectura): pueden consultar existencias y precios de venta, pero no ven tu costo de compra ni margen comercial, ni pueden agregar, editar o eliminar productos.

1.4 Cuentas por Cobrar (Fiados y Abonos Parciales)

Que ninguna venta a crédito se olvide ni pierda valor por devaluación

Todas las ventas registradas con el método "A Crédito (Fiado)" aparecen automáticamente aquí indexadas en dólares ($ USD):

➕ Botón "Abonar"

Permite registrar un pago parcial o total del cliente. Ingresa el monto en USD que abonó y selecciona con qué método pagó (Efectivo USD, Pago Móvil, Binance USDT o Punto de Venta). Si abona una parte, el saldo pendiente se reduce automáticamente; si paga todo, la deuda pasa a estado Pagado.

📸 Botón "Cobrar + Foto"

Abre la ventana de cobro por WhatsApp cargando tu Plantilla de Cobranza con el detalle de los productos que el cliente llevó fiados, el monto que ya abonó, el saldo pendiente en USD y su conversión exacta a Bolívares con la tasa de hoy, junto con la Foto del Estado de Cuenta.

1.5 Caja & Arqueo Diario (Control de Turnos)

Disponible para Administrador y Cajero

1 Abrir Caja / Iniciar Turno: Al comenzar la jornada, ingresa el efectivo base de sencillo con el que abre la gaveta (tanto en Dólares $ como en Bolívares Bs.) y una nota opcional (ej. "Turno Mañana - Cajero Pedro").
2 Registro Automático: Durante el turno, cada venta en efectivo o mixta se vincula a la sesión activa.
3 Cierre y Arqueo de Caja: Al terminar el turno, pulsa "Cerrar Caja y Arqueo", cuenta los billetes físicos en gaveta e ingresa los montos reales contados y cualquier observación sobre sobrantes o faltantes.

1.6 Módulo de Plantillas de WhatsApp y Datos del Comercio

Personaliza el nombre de tu tienda y el formato de tus mensajes automáticos

En el menú lateral entra a "Plantillas & Equipo". Allí encontrarás dos plantillas totalmente personalizables (una para Comprobantes de Compra y otra para Recordatorios de Cobro / Fiados) además de los datos de identidad de tu negocio (Nombre del Comercio, RIF, Teléfono y Dirección).

Variables Inteligentes que puedes usar en tus plantillas:

{comercio} Nombre de tu negocio

{cliente} Nombre del comprador

{factura} Número de comprobante

{productos} Lista detallada comprada

{monto_usd} Total o Saldo en USD ($)

{monto_bs} Total o Saldo en Bolívares

{tasa} Tasa de cambio aplicada

{metodo} Método de pago usado

{vencimiento} Fecha límite del fiado

1.7 Roles de Usuarios del Negocio: Administrador, Cajero y Vendedor

Guía completa: cómo crear empleados, cómo ingresan al sistema y qué visualiza cada uno

1 Creación desde el Panel

Como Administrador (Dueño), ve al módulo Plantillas & Equipo. En la sección "👥 Equipo del Comercio" completa:

Nombre: Nombre del trabajador.
Rol: 🧾 Cajero o 🛍️ Vendedor.
Correo: Email de acceso (único).
Contraseña: Clave asignada (mín. 6 caracteres).

Pulsa "+ Agregar Miembro al Equipo".

2 Cómo Ingresa el Empleado

El empleado entra por la misma página de inicio de sesión que usas tú:

la página de inicio de sesión de Finvex

Introduce su correo y la contraseña que tú le asignaste. No requiere ningún enlace especial; el sistema detecta su rol de forma automática.

3 Experiencia Blindada

Al entrar, la plataforma se adapta a su rol:

Aparece un banner superior: "Sesión de Equipo: [Rol]".
El interruptor a "Modo Personal" se oculta: El empleado jamás tiene acceso a tus finanzas de hogar, deudas personales ni metas.
Se ocultan los márgenes, costos de compra y opciones de eliminar productos.

Matriz de Permisos y Qué Puede Visualizar Cada Rol:

Función / Módulo del Sistema	👑 Admin (Dueño)	🧾 Cajero	🛍️ Vendedor
Punto de Venta (POS) y Facturación Multimoneda	✅ Acceso Total	✅ Acceso Total	✅ Acceso Total
Consultar Catálogo, Precios de Venta y Stock	✅ Completo	👁️ Solo Consulta	👁️ Solo Consulta
Ver Costos de Compra al Mayor y Margen % de Ganancia	✅ Visible ($ y Bs)	🔒 Totalmente Oculto	🔒 Totalmente Oculto
Crear, Editar Precios o Eliminar Productos del Inventario	✅ Sí (Ilimitado)	🔒 Bloqueado	🔒 Bloqueado
Cuentas por Cobrar (Registrar Abonos y Comprobantes WhatsApp)	✅ Sí	✅ Sí	✅ Sí
Caja Diaria: Apertura de Turno con Base y Arqueo al Cierre	✅ Sí	✅ Sí (Su Turno)	🔒 Bloqueado
Módulo de Utilidad Neta, Ganancias y Ajustes del Comercio	✅ Exclusivo Admin	🔒 Oculto en Menú	🔒 Oculto en Menú
Gestión de Empleados, Roles y Permisos de Acceso	✅ Exclusivo Dueño	🔒 Invisible	🔒 Invisible

¿Qué pasa si un trabajador ya no labora en tu negocio?
En Plantillas & Equipo, en la tabla "Miembros Actuales del Equipo", simplemente haz clic en el botón rojo "Eliminar" junto al trabajador. Su acceso se revoca de manera instantánea; todas las ventas registradas con anterioridad por él se conservarán para tu histórico contable, pero no podrá volver a iniciar sesión.

1.8 Resumen de Utilidad Real & Finvex IA Copiloto

Auditoría financiera y consultas inteligentes en lenguaje natural

Resumen de Utilidad (Exclusivo Admin): Muestra tus Ventas de Hoy ($ y Bs.), Ventas Acumuladas del Mes, Utilidad Bruta Estimada (calculada restando el costo de cada producto vendido a su precio de venta) y Capital en Inventario. Además, en la tabla de Últimas Ventas Realizadas puedes pulsar el botón "🖼️ Recibo + Foto" para volver a descargar o enviar por WhatsApp cualquier comprobante anterior.
Finvex IA Copiloto: Haz clic en las preguntas rápidas ("¿Qué productos están por agotarse?", "¿Cuánto vendí hoy?", "¿Quiénes me deben fiado?") o escribe tu propia consulta para recibir un resumen ejecutivo instantáneo.

2.1 Planes Gratis y Pro para Negocios

Empieza gratis; pasa a Pro cuando tu comercio crezca

TICKET Nº 01

Gratis · $0

Punto de Venta bimoneda ($ y Bs), catálogo de hasta 40 productos, apertura y arqueo de caja diaria, escáner de código de barras y emisión de recibos digitales para WhatsApp. Sin fecha de vencimiento.

TICKET Nº 02 · MÁS POPULAR

Pro Mensual · $5/mes

Todo lo Gratis + Catálogo Ilimitado de productos, Cuentas por Cobrar y Fiados con recordatorios automáticos por WhatsApp, Multi-cajeros y Vendedores con roles protegidos, Auditoría de Utilidad Real y Finvex IA Copiloto.

o $4/mes pagando con Binance (-20%)

TICKET Nº 03

Pro Anual · $50/año

Todas las herramientas de Pro Mensual por 365 días: equivale a ~$4,17 al mes (2 meses gratis) en un solo pago anual.

o $40/año pagando con Binance (-20%)

📲 Pago Móvil

Pagas el precio del plan en bolívares, a la tasa BCV del día. La app te muestra el monto aproximado en Bs al elegir este método.

🟡 Binance USDT · 20% de descuento

Pro Mensual por $4 y Pro Anual por $40 en USDT. Es el método más económico.

Por ahora solo se aceptan Pago Móvil y Binance (no transferencias, Zelle ni efectivo).

Empleados: los Cajeros y Vendedores que agregas en Plantillas & Equipo usan el plan del dueño del negocio; no pagan aparte.
Si el plan vence: tus datos no se borran. Tu cuenta regresa automáticamente al Plan Gratis (máximo 40 productos y 100 ventas/mes en modo lectura/operación base) hasta que renueves tu suscripción Pro.
¿Dónde veo mi plan? En Mi Perfil, en la tarjeta tipo ticket "Mi Plan": muestra tu plan, la fecha de vencimiento y los días que quedan (con el sello POR VENCER cuando faltan 5 días o menos).

3.2 Cómo activar o renovar el Plan Pro

Pagas por tu medio preferido y envías la referencia desde la app

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Entra a Mi Perfil (o toca "Activar Pro" en el aviso que aparece al intentar usar el Modo Negocio).

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En la tarjeta Mi Plan elige Pro Mensual ($5) o Pro Anual ($50).

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Se abre un ticket con los datos de pago. Elige Pago Móvil o Binance: la app te muestra el total exacto a pagar (con Binance ya trae el 20% de descuento). Realiza el pago por tu banco o por Binance.

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Escribe el número de referencia del Pago Móvil o el ID de la orden de Binance (y una nota opcional, como el banco de origen o el monto en Bs) y pulsa "Enviar solicitud".

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Tu tarjeta mostrará SOLICITUD EN REVISIÓN. Cuando el administrador verifique el pago, tu plan se activa y verás la nueva fecha de vencimiento. Si algo no cuadra, verás SOLICITUD RECHAZADA con el motivo y podrás enviarla de nuevo.

Renovar antes de que venza: los días nuevos se suman a tu fecha actual de vencimiento; no pierdes tiempo pagado.
Solo una solicitud a la vez: mientras una está en revisión, puedes cancelarla desde la misma tarjeta si te equivocaste.

3.3 Escaneo de Facturas con IA

Una foto del recibo y Finvex llena el formulario por ti · Plan Pro

Carga de Gastos de Proveedores: en Resumen de Utilidad > Gastos del Negocio pulsa "Escanear Factura" para cargar la factura de un proveedor o reposición de mercancía (la IA extrae monto, fecha y descripción automáticamente).
Siempre revisa antes de guardar: la IA puede equivocarse con fotos borrosas; nada se guarda hasta que tú confirmas.
Consejos para una buena lectura: foto de frente, con buena luz y el total visible. Hay un límite diario de escaneos por usuario para proteger el servicio.

2.3 Asistente "Ayuda Finvex"

El botón redondo de la esquina inferior derecha de la app

Para qué sirve: resolver dudas de uso ("¿cómo registro un fiado?", "¿cómo agrego un cajero?", "¿cómo activo Pro?"). Está disponible para todos los planes.
Preguntas rápidas: toca una de las sugerencias para recibir la respuesta al instante; algunas incluyen un botón que te lleva directo a la pantalla correcta.
Pregunta libre: escribe con tus palabras y el asistente con IA te responde con pasos concretos. Tiene un límite diario de preguntas.
No confundir con el Copiloto IA: el Copiloto (Modo Negocio, Pro) analiza tus ventas, stock y fiados; Ayuda Finvex solo explica cómo usar la app y no lee tus montos.
En la página de inicio también hay un asistente para quien todavía no tiene cuenta: responde qué es Finvex, precios y cómo empezar.

2.4 Instalar Finvex como app y tema claro/oscuro

Sin tiendas de aplicaciones: Finvex es una app web instalable (PWA)

Android (Chrome): abre Finvex, toca el menú ⋮ y elige "Instalar app" o "Agregar a pantalla de inicio".
iPhone (Safari): toca el botón Compartir y luego "Agregar a inicio".
PC (Chrome/Edge): pulsa el ícono de instalar que aparece en la barra de direcciones.
Tema claro u oscuro: pulsa el botón de luna/sol en el menú lateral (PC) o arriba a la derecha (celular). Tu elección se recuerda en ese dispositivo.
¿No ves un cambio reciente? Cierra y vuelve a abrir la app, o recarga la página: Finvex se actualiza sola en segundo plano.

2.5 Panel de Suscripciones (solo Administrador)

Para el dueño de la plataforma Finvex: aprobar pagos y gestionar usuarios

Dónde está: en el menú lateral, debajo de Mi Perfil, el botón "Suscripciones (Admin)"; en el celular, el ícono de escudo arriba. El número naranja indica cuántos pagos esperan revisión. Solo lo ve una cuenta con rol admin (ver "Mi Perfil > Rol").
Resumen: tarjetas con pagos pendientes, usuarios Pro activos, los que vencen en 7 días, vencidos y total de usuarios.
Solicitudes de pago: cada una muestra usuario, plan, método, referencia, nota y cuánto debió pagar (por ejemplo, 40 USDT si fue Pro Anual con Binance). Verifica la referencia en tu banco o Binance y pulsa "Aprobar y activar" (el plan se activa al instante; si el usuario ya tenía Pro, los días se suman) o "Rechazar" escribiendo el motivo que verá el usuario.
Datos de pago que ven los usuarios: despliega esa sección y escribe tus datos (Pago Móvil, cuentas, Binance, monto en Bs, etc.) y opcionalmente un WhatsApp de soporte. Es lo que aparece en el ticket al solicitar Pro.
Usuarios y planes: la tabla permite cambiar el plan de cualquier usuario a mano (Gratis, Mensual o Anual, útil para cortesías o pagos en efectivo) y eliminar cuentas.
¿No ves el panel? Tu cuenta no tiene rol admin. La primera cuenta registrada es admin automáticamente; para otra, agrega su correo en el archivo .env del servidor con la línea [email protected] (varios separados por coma) y vuelve a entrar.

Manual Oficial de Finvex

Guía Completa del Modo Comercio